Para planejadores financeiros e seus clientes
Seu cliente sente que o plano está vivo.Porque está.
A Rica acompanha o dia a dia financeiro dos seus clientes entre as reuniões. Orientação na hora certa, visão clara de aderência, e mais tempo para a conversa que importa.
O intervalo
Entre uma reunião e outra, o plano perde força.
E o cliente perde o ritmo.
A literatura chama isso de vácuo de contexto comportamental: o intervalo em que vieses cognitivos como o viés do presente e o status quo operam sem nenhuma força contrária.
O plano fica na gaveta
O cliente sai motivado, mas o desconto hiperbólico age: o prazer presente supera a intenção de poupar, e o plano se dissolve.
O acompanhamento não escala
Saber como cada cliente está indo exige cobrança, mensagens e tempo que não sobra. Os vieses operam sem resistência.
A relação esfria
Sem nenhum estímulo comportamental entre os encontros, o status quo prevalece e a inércia vira o padrão.
A orientação chega quando faz diferença. Não semanas depois.
A Rica conversa com o cliente no canal que ele já usa. Avisa antes de passar do limite, celebra conquistas e lembra o que foi combinado.
Contexto financeiro atualizado em tempo real
Orientação perto do momento da decisão
Progresso visível das metas e objetivos
Ciência a serviço do resultado
Baseada em como as pessoas realmente tomam decisões.
A Rica operacionaliza técnicas de ciências comportamentais documentadas na literatura. Cada funcionalidade corresponde a um mecanismo comportamental conhecido. Não é decoração. É arquitetura de decisão.
Viés do presente
"Investir R$ 1.500 este mês" motiva mais do que "aposentadoria confortável em 25 anos". Por isso a Rica decompõe grandes objetivos em ações próximas e concretas.
Locke & Latham, 1990; Trope & Liberman, 2010
Nudge no momento da decisão
O nudge só funciona quando chega na hora da decisão. Não na reunião de semanas atrás. A Rica age em tempo real, no momento em que o gasto acontece.
Thaler & Sunstein, 2008; Faber & Vohs, 2011
Microconquistas
Pessoas se mantêm mais engajadas quando recebem recompensas rápidas e frequentes. Cada meta atingida na Rica gera celebração e sustenta a motivação.
Milkman, 2021; Nunes & Drèze, 2006
Accountability
O simples fato de saber que o progresso está sendo acompanhado já modifica o comportamento. A Temperatura da Rica cria esse efeito continuamente.
Tetlock, 1992; Kahneman, 2011
Ciclos de meta
Cada objetivo vira ciclos concretos com resultado e previsão visíveis.
O cliente sabe exatamente onde está. Sem surpresas na próxima reunião.
Abordagem documentada em pesquisa publicada no Behavioral Science Lab da FEA USP, 2026.
Panorama patrimonial
A visão completa do patrimônio, com projeção de futuro.
Evolução patrimonial e curva de projeção num só lugar. O planejador enxerga o cenário inteiro sem montar planilha.
Temperatura
Num relance, você sabe quem precisa de atenção.
Cada cliente tem um sinal simples: está no caminho ou precisa de conversa? Sem relatórios longos. Sem adivinhação.
App iOS
Objetivos, metas e temperatura sempre à mão.
O cliente acompanha tudo pelo celular. Sem precisar abrir planilha, sem esperar a próxima reunião.
Registra gastos, consulta metas e recebe orientação por conversa natural.
O cliente manda uma mensagem como mandaria para um amigo. A Rica entende, categoriza e atualiza o plano.
Lançamentos
Transações categorizadas automaticamente por IA.
O planejador não gasta tempo classificando. A Rica organiza cada transação e mantém o contexto financeiro sempre atualizado.
72%
dos clientes que abandonam citam falha de comunicação
EY, 2019
3,5x
foi o aumento na taxa de poupança com nudges comportamentais no programa Save More Tomorrow
Thaler & Benartzi, 2004
40%
dos clientes de patrimônio consideravam trocar de assessor
EY, 2019
24/7
é a presença que a Rica devolve à consultoria
Rica
O plano financeiro que não para
quando a reunião acaba.
Conheça uma forma diferente de acompanhar seus clientes. Mais presença. Mais contexto. Mais resultado.
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