Como Funciona na Prática
Do setup inicial até reuniões mais produtivas. Veja o workflow completo de um planejador usando a Rica no dia a dia.
Como você usa a Rica no dia a dia
Setup simples, operação automática, acompanhamento contínuo
Configure uma vez
Defina a hierarquia de planejamento do cliente: Objetivos, Cenários, Realizações, Processos e Metas.
Orçamento preditivo com ciclos personalizáveis (diário, semanal, mensal, trimestral)
Crie agentes de feedback
Configure prompts que definem quando e como o sistema deve intervir.
Nudges personalizados que acionam automaticamente em eventos financeiros específicos
Conecte Open Finance
Cliente autoriza conexão. Todas as transações sincronizam automaticamente.
Zero atrito. IA categoriza tudo. Cliente não precisa registrar nada.
Sistema opera 24/7
A cada transação: atualização automática, recálculo de temperatura, verificação de agentes.
Feedback em tempo real via WhatsApp quando relevante
Monitore em tempo real
Veja temperatura de aderência de cada cliente. Identifique quem precisa de atenção.
Índice Geral de Aderência prioriza sua agenda de contatos
Reuniões mais produtivas
Cliente chega engajado. Dados já estão categorizados. Você foca no que importa: a relação humana.
Mais tempo para interpretação comportamental, menos tempo em operações
Três Perspectivas do Sistema
Para o Planejador
- Configura arquitetura de nudges uma vez
- Vê temperatura de aderência em tempo real
- Identifica quem precisa de atenção proativamente
- Elimina categorização manual
- Foca em relacionamento humano nas reuniões
Para o Cliente
- Zero atrito: Open Finance sincroniza tudo
- Recebe feedback no momento das decisões
- Conversa natural via WhatsApp
- Contexto do orçamento sempre disponível
- Plano não desaparece entre reuniões
O Sistema
- Atualiza planejamento a cada transação
- Recalcula temperatura automaticamente
- Verifica regras dos agentes de feedback
- Categoriza com IA sem intervenção manual
- Opera 24/7 para dezenas de clientes
Exemplo Prático: Um Dia na Vida
Manhã - 9h
Planejador: Abre dashboard da Rica. Vê que 3 clientes estão com temperatura "fria" (abaixo de 70%). Prioriza esses para contato proativo.
Cliente Ana: Faz compra de R$ 180 no supermercado. Open Finance detecta automaticamente.
Sistema: Categoriza como "Alimentação", atualiza meta, recalcula temperatura. Agente verifica: está dentro do limite. Envia confirmação via WhatsApp: "Compra registrada! Você ainda tem R$ 420 para alimentação este mês."
Tarde - 15h
Cliente João: Faz compra de R$ 350 em delivery. Sistema detecta.
Sistema: Previsão indica que meta de "Alimentação Fora" vai ultrapassar 90% do limite. Agente configurado aciona.
João recebe: "Oi João! Você já gastou R$ 1.050 com delivery este mês. Seu limite é R$ 1.200. Se manter esse ritmo, vai ultrapassar em R$ 200. Quer conversar sobre isso?"
Noite - 20h
Cliente Maria: Completa marco intermediário: economizou R$ 5.000 para entrada do apartamento.
Sistema: Detecta conquista de Realização.
Maria recebe: "Parabéns Maria! Você atingiu R$ 5.000 economizados. Está 33% do caminho para a entrada do apartamento. Incrível evolução! 🎯"
Planejador: Recebe notificação da conquista. Pode enviar mensagem parabenizando pessoalmente.
O Diferencial Está na Arquitetura
Não é apenas tecnologia. É uma infraestrutura de intervenção comportamental contínua fundamentada em décadas de pesquisa científica.
Antes
Plano existe na reunião, desaparece depois
Vácuo
Vieses cognitivos operam sem resistência
Depois
Cliente volta desmotivado, ciclo recomeça
Com a Rica
Presença contínua. Feedback imediato. Nudges personalizados. Cliente engajado entre reuniões. Planejador foca no que importa.
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